بازار تبادل ارز خارجی (FOREX) یک بازار نقدی بین بانکی یا بین معامله گران است که در سال 1973 وقتی نرخهای شناور تبادل ارز اهمیت یافتند ایجاد شد.
سادهترین تعریف برای تبادل ارز خارجی تبدیل یک ارز به ارز دیگری است. در مقایسه با کمتر از 10 میلیون دلاری که در بازارهای سهام آمریکا معامله می شود و300 بیلیون دلار متوسط معاملات روزانه در بازار اوراق بهادارخزانه داری آمریکا ، بازار تبادلات ارز از عظمت بسیاری برخوردار است.
بانک تسویه بینالمللی(Bank Of International Settlement) گردش مالی بازار فارکس را 2/1 تریلیون دلار در هر روز تخمین میزند.
مهمترین فعالیت بازار تبادل ارز خارجی معامله نقدی میان دلار و چهار ارز اصلی ( پوند انگلیس، یورو ، فرانک سوییس و ین ژاپن ) است. معامله گران ارزمی توانند به سهولت پیش از آنکه ارزی را بخرند آن را بفروشند و یا پیش از فروش ارز، آن را بخرند. مطالعات و تحقیقات اخیر انگلیس نشان میدهد که 64 درصد از تجارت ارز خارجی برای کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش انجام میشود.
5 گروه اصلی در بازار فعالیت میکنند: بانکهای مرکزی، بانکهای بازرگانی، سایر مؤسسات مالی، مشتریان حقوقی و کارگزاران.
بانکهای مهم بینالمللی اغلب تمایل دارند که هم نرخ پیشنهادی( فروش) و هم نرخ درخواستی (خرید) را در اختیار معاملهگران قرار دهند. کارگزاران بازرگانی به مراتب بیشترین حجم معاملات را مدیریت میکنند. شرکتکنندگان برای کمیسیونهای معاملات هزینهای مطالبه نمیکنند. همه قیمت ها با احتساب هزینهها اعلام میشوند.
بازار تبادل ارز (فارکس) یک بازار به مفهوم قدیم و سنتی نیست. و هیچ بازار متمرکزی، برای فعالیت های تجاری تبادل ارز وجود ندارد. این معاملات از پشت خطوط کامپیوتر و تلفن از صدها نقطه در جهان انجام میشوند. بیشترین تجارت ارز طی ساعتهای کاری اروپا انجام میشود.
برعکس بازار futures ، در بازار نقدی فارکس مبادلات ارزی 24 ساعته و به طور پیدرپی انجام میشود و این بازار هرگز بسته نمی شود. معاملهگران در هر مرکز معاملاتی مهم ( به عنوان مثال : لندن، نیویورک، توکیو، فرانکفورت، هنگ کنگ، سیدنی و غیره ) تمایل دارند تا بازارهای دو سویه ای ایجاد کنند اندازه این بازار با بیش از یک تریلیون دلار مبادله روزانه امکان نقد شوندگی بالایی را دراختیار شما می گذارد. در نتیجه سود حاصل از نوسان و تغییرات روزانه، شور و هیجان این بازار متغیر است.
چه چیزی بازار را به حرکت می اندازد؟
فاکتورهای عمده که بر نرخ مبادلات ارزی تأثیر میگذارند شامل موجودی وجوه، شرایط اقتصادی، تفاسیر و پیشنهادات حاصل از تحلیل جداول و همچنین اخبار و مسائل روانی و سیاسی مرتبط با بازار است. تغییر در هر یک از شرایط اقتصادی با دامنه گسترده میتواند نوسان ناگهانی و وسیعی در نرخ قیمت بوجود بیاورد. این مساله بسیار مهم و کلیدی است چرا که در بسیاری موارد آنچه که موجب حرکت بازار میشود و آن را به راه می اندازد بیشتر پیش بینی شرایط و موقعیتهای اقتصادی است تا خود آن شرایط و موقعیت .
هشدار! لطفاً توجه داشته باشید که سرمایه گذاری در بازار تبادلات ارز کاری نیست که از عهده هر کسی برآید . تنها سرمایهگذاران حرفه ای و متخصص که قابلیت درک و فهم ریسکها و خطرات و شایستگی یک سرمایه گذاری خاص را دارند، میتوانند در بازار ارز سرمایهگذاری کنند. اگر تمایل دارید که در برابر ریسکها و خطرات بیشتری دوام آورده و مقاومت کنید پیش از هرگونه اقدامی با یکی از کارگزاران یک بانک تبادل ارز معتبر مشورت کنید.
انتخاب یک کارگزار خوب
همانطور که ذکر شد بازار فارکس یک بازار بین بانکی است بدین مفهوم که بازیگر کهنه و اصلی این بازار بانکها هستند ولی برای حضور End- Users (سفته بازان- مدیران پول-- شرکتهای سرمایه گذاری و....) در این بازار, کارگزاران (Brokers) هم به جمع شرکت کنندگان این بازار اضافه شده اند.
همانطور که میدانید در بازار سهام عملیات خرید وفروش از طریق کارگزاران انجام میشود . در واقع کارگزاران سفارشات مشتری را انجام میدهند و بابت حق العمل خود کمیسیون دریافت می کنند . در بازار فارکس هم به همین منوال است یعنی کارگزاران از طریق شبکه های الکترونیکی به بانکها متصل می شوند و در هر لحظه نرخهای ارز را از بانکهای مختلف ( محرمانه نزد کارگزار) جمع اوری می کنند و سپس از طریق نرم افزاراختصاصی معامله که در اختیار مشتریان خود قرارداده اند نرخهای ارز را بواسطه شبکه اینترنت به نرم افزارفوق الذکر ارسال می نمایند. مشتریان نیز سفارشات خود را از طریق همان نرم افزار به کارگزارمربوطه ارائه میکنند البته استفاده از تلفن برای عملیات فوق الذکر امکان پذیر است.
سفارش مشتری شامل سه جزء میباشد: نوع ارز , قیمت , تعیین خرید یا فروش و سایز معامله
براساس همین چهار متغیر کارگزار اقدام و در ازاء این خدمت کمیسیون دریافت می کند . بنابراین برای ورود به بازار فارکس انتخاب یک کارگزار الزامی است.
برای انجام معاملات ارزی مشتری باید با یک کارگزار قرارداد بسته و مبلغی را به عنوان سپرده در بانکی که کارگزار مشخص می کند سپرده گذاری کند . این سپرده به عنوان پشتوانه انجام معاملات می باشد و به نام خود مشتری گشایش می شود. سپس کارگزار نام کاربری و شماره رمز ورود به حساب را به مشتری میدهد تا بوسیله انها مشتری بتواند از طریق نرم افزاری که در اخنیارش قرار گرفته از طریق شبکه اینترنت به حساب شخصی خود دسترسی پیدا کند وبه انجام مبادلات ارزی مبادرت ورزد و هر گونه تغیییری که در اثر انجام معاملات ارزی حاصل می شود را به طور آنی درحساب خود ملاحظه نماید.
کارگزار فارکس
راهنمایی های زیر شامل درنظر گرفتن 10 فاکتور مهم پیش از انتخاب یک کارگزار است: شما باید پاسخ به پرسشهای زیر را پیش از افتتاح حساب بدانید. می توانید از پاسخهایی که به این پرسشها داده می شود استفاده کنید و کارگزاران مختلف را با یکدیگر مقایسه کرده و مناسب ترین کارگزار را انتخاب کنید: بخاطر داشته باشید که هیچ کارگزاری کامل نیست . شما می بایست کارگزاری را انتخاب کنید که با شیوه ترید شما متناسب باشد. شما باید پاسخ به پرشهای زیر را از کارگزاران مختلف بپرسید و سپس پاسخهای کارگزاران مختلف را با یکدیگر مقایسه کنید و بهترین نظرات را انتخاب کنید. ضمنا شما میتوانید نزد اکثر بروکر ها بصورت demo حساب باز کنید و آن ها را تست نمایید
- نظر تریدرهای دیگر در مورد کارگزار چیست؟ - سرویسی که به مشتری ارائه می دهند و مرکز تجاری آنها شبیه به چیست؟ - حفاظت از حساب - آیا سرمایه های مشتری ایمن می شود؟ - آیا ریسکها و خطرات شما محدود به بودجه های سپرده گذاری شده است؟ - آیا کارگزار عملکرد و مدیریتی سریع دارد؟ - آیا کارگزاران از تریدرهای حرفه ای و سودآور استفاده می کنند؟ - پیش از درخواست اعلام نرخ چه مبلغی می توانید ترید کنید؟ - آیا محدودیتهای آنها روی ارائه سفارش پیش از اعلام خبرهای اقتصادی مهم است یا خیر؟ - آیا میزان spread ثابت است یا خیر؟ - آیا برای حسابهای کوچک اسپرد بزرگتر است؟ - سیاست و خط مشی کارگزار روی slippage چیست؟ - چه مقدار slippage مشتریان در بازارهای نرمال و متغیر تجربه می کنند؟ - مارجین چیست؟آیا بر اساس ارزش یک معامله حساب می شود یا یک واحد دلار ثابت در هر لات؟ - آیا برای جفت ارزهای مختلف در روزهای هفته متفاوت است؟ - آیا برای حسابهای استاندارد و کوچک یکسان است؟ - آیا کارگزار کمیسیونها را شارژ می کند؟ - سیاست کارگزار در مورد واریز یا برداشت سود از حسابتان چیست؟ - طی اعلام خبر و زمانهای متغیر چقدر مرکز تجاری این کارگزار معتبر است؟ - چند جفت ارز شما می توانید معامله کنید - آیا این مرکز تجاری ویژگیها و خصیصه های خاصی دارد - میزان و اعتبار account چقدر است؟ - آیا با حسابهای کوچک می توان معامله کرد؟ - حداقل موجودی برای افتتاح حساب چقدر است؟
حتما قبل از انتخاب بروکر از تجربه هومن هم استفاده کنید http://forum.fxpars.com/forum/viewtopic.php?t=725
Spread
تفاوت بین نرخ خرید ونرخ فروش یک ارز یا کالا اسپرد نامیده می شودو این نشانگر محدود بودن سود و زیان کارگزار می باشد.
بنابراین در هر لحظه 2 قیمت برای هر جفت ارز ارایه میشود در عکس زیر اسپرد برای EUR/USD برابر 2 پیپ می باشد
منظور از جفت ارز EUR/USD این است که شما قصد تبدیل یکی از این ارزها به دیگری را دارید buy EUR/USD یعنی شما که یورو می خرید و در صورت بالا رفتن نسبت به دلار سود می کنید و در پایان معامله یورو را که خریده اید به فروش میرسانید و دلار بیشتری دریافت می کنید!
sell EUR/USD هم یعنی شما یورو میفروشید و وقتی نسبت به دلار قیمتش کم شد می خرید و سود می کنید
در کارگزارهای مختلف: buy = long = up sell = short = down
همه میدانید که : قیمت خرید - قیمت فروش = سود
پس جهت شروع یک یا چند کارگزار انتخاب کنید و حساب دمو بگیرید و برای تمرین شروع به انجام معامله کنید!
من چند تا کارگزار نام میبرم اما شما به دنبال کارگزار مناسب خود باشید و فقط به همین ها اتکا نکنید :
